防范處置非法集資原創(chuàng)作品全國統(tǒng)一免費(fèi)服務(wù)熱線防范和處置非法集資條例不親信不透露不匯款不轉(zhuǎn)賬將于年起施行用法治的辦法加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定19《防范和處置非法集資條例》為了防范和處置非法集資,保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益,用法治的辦法加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定,特制定條例,年。李克強(qiáng)簽署中華人民共和國國務(wù)院令,第,于發(fā)布《防范和處置非法集資條例》,自年起施行,同時(shí)。年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》廢止隨意添加出臺(tái)的主要背景防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)如何界定非法集資進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批

準(zhǔn)采取下列措施看點(diǎn)一,非法集資資金余額國務(wù)院金融管理部門及其分支機(jī)構(gòu),派出機(jī)構(gòu),地方人民政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個(gè)人,對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持。配合看點(diǎn)二,非法集資資金的收益互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對(duì)涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的,由有關(guān)主管部門責(zé)令改正,給予警告,沒收違法所得。拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,處10萬元以上50萬元以下的罰款,并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù),停業(yè)整頓,關(guān)閉網(wǎng)站。吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款看點(diǎn)三,轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)金融機(jī)構(gòu),非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)

的,由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)。派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正,給予警告,沒收違法所得,造成嚴(yán)重后果的,處萬元以上萬元以下的罰款看點(diǎn)三?？梢宰鳛榍逋思Y資金的其他資產(chǎn)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè),投資及投資咨詢類各類交易場所或者平臺(tái),農(nóng)民專業(yè)資金互助組織以及其他組織吸收資金以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán),債權(quán),募集銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品?；蛘咭詮氖赂黝愘Y虛擬貨幣,融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金行業(yè)主管部門,監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì),商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè),領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)。有針對(duì)性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳,并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督對(duì)涉嫌非法集資行為,任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭

部門或者其他有關(guān)部門舉報(bào)在銷售商品,提供服務(wù),投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中。以承諾給付貨幣,股權(quán),實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金違反法律,行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,通過大眾傳播媒介地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作。充分運(yùn)用各類媒介或者載體,以法律政策解讀,典型案例剖析,投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式,向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性。危害性及其表現(xiàn)形式等,增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力嚴(yán)格執(zhí)行大額交易對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別,并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu),派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門可疑

交易報(bào)告制度維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定居民委員會(huì)。村民委員會(huì)發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的,應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾?處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門報(bào)告由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定內(nèi)容摘要提高災(zāi)害防御能力普法工作要完善差別化的區(qū)域政策,優(yōu)化轉(zhuǎn)移支付和對(duì)口支援機(jī)制,實(shí)施好促進(jìn)民族地區(qū)和人口較少民族發(fā)展。興邊富民行動(dòng)等規(guī)劃,謀劃好,十四五,時(shí)期少數(shù)民族和民族地區(qū)發(fā)展,讓各族人民共創(chuàng)美好未來。共享中華民族新的光榮和夢想《條例》第二條指出,本條例所稱非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收

資金的行為。該定義明?,了非法集資的三要件一是,未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,即非法性二是,許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)。即利誘性三是,向不特定對(duì)象吸收資金,即社會(huì)性《條例》出臺(tái)的主要背景是什么《條例》是如何界定非法集資的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展要廣泛開展民法典普法工作,將其作為,十四五。時(shí)期普法工作的重點(diǎn)來抓,引導(dǎo)群眾認(rèn)識(shí)到民法典既是保護(hù)自身權(quán)益的法典,也是全體社會(huì)成員都必須遵循的規(guī)范,養(yǎng)成自覺守法的意識(shí),形成遇事找法的習(xí)慣。培養(yǎng)解決問題靠法的意識(shí)和能力,要把民法典納入國民教育體系,加強(qiáng)對(duì)青少年民法典教育要全面提高災(zāi)害防御能力,堅(jiān)持以防為主,防抗救相結(jié)合。把重大工程建設(shè),重

要基礎(chǔ)設(shè)施補(bǔ)短板,城市內(nèi)澇治理,加強(qiáng)防災(zāi)備災(zāi)體系和能力建設(shè)等納入,十四五。規(guī)劃中統(tǒng)籌考慮要提前謀劃,十四五,時(shí)期改革工作,更加注重制度和治理體系建設(shè),更多解決深層次體制機(jī)制問題明年我國將開始實(shí)施。十四五,規(guī)劃,十四五,時(shí)期是我國開啟全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家新征程的第一個(gè)五年,謀劃好。十四五,時(shí)期發(fā)展十分重要,當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局,我國發(fā)展的內(nèi)部條件和外部環(huán)境正在發(fā)生深刻復(fù)雜變化,我們要保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展。必須深入研判,深入調(diào)查,科學(xué)決策制度和治理體系建設(shè)防范和處置非法集資保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益《條例》第二條指出,本條例所稱非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家

金融管理規(guī)定。以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為,該定義明?,了非法集資的三要件一是未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,即非法性二是。許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)即利誘性三是,向不特定對(duì)象吸收資金,即社會(huì)性關(guān)于參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)典型非法集資行為以銷售理財(cái)產(chǎn)品為名義的非法集資四看,一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn),二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示,有擔(dān)保,無風(fēng)險(xiǎn)。高收益,穩(wěn)賺不賠,等內(nèi)容,三看經(jīng)營模式,有沒有實(shí)體項(xiàng)目。項(xiàng)目真實(shí)性,資金的投向去向,獲取利潤的方式等,

四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情,二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律,三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力等一夜,遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱。先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再?zèng)Q定,不要盲目相信造勢宣傳,熟人介紹,專家推薦。不要被高利誘惑盲目投資防范非法集資的,四看三思等一夜,法國家鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào),處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)和郵箱等舉報(bào)方式,在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄。接受舉報(bào),及時(shí)依法處理,并為舉報(bào)人保密對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的,由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定

。非法集資人為個(gè)人的,由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定,非法集資行為發(fā)生地,集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作處置非法集資牽頭部門對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的,由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門?。定,對(duì)跨省,自治區(qū),直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議。